Osobisty doradca finansowy - kto to taki?

W gąszczu produktów bankowych oraz zachwalanych ofert łatwo się pogubić. Często przeciętny Kowalski nie wie na jakie konto się zdecydować, jaki wziąć kredyt oraz na jaki okres czasu. Długo zajmuje mu także podjęcie decyzji odnośnie zainwestowania swoich funduszy lub podpisanie umowy ubezpieczeniowej. Wszystko to wynika po części z niewiedzy na co zwrócić uwagę oraz z natłoku niepotrzebnych informacji oraz nachalnej reklamy banków i ich produktów. Osobom takim może jednak pomóc osobisty doradca finansowy.

Pomocna dłoń

W Polsce zawód ten dopiero raczkuje i staje się popularny, podczas gdy na zachodzie już od wielu lat nawet całe rodziny korzystają z usług takich specjalistów. Osobisty doradca finansowy to po prostu osoba z odpowiednim wykształceniem i doświadczeniem w finansach, która zajmuje się pośrednictwem między klientem, a całą masa różnego typu instytucji finansowych. Nie chodzi tu tylko o załatwianie formalności. Doradca taki potrafi doskonale dobrać ofertę do potrzeb swojego klienta – jego sytuacji majątkowej oraz pragnień. Przeanalizuje on oferty kredytowe lub inwestycyjne banków i przedstawi klientów tylko te godne jego uwagi. Następnie załatwi także wszystkie formalności o pomoże pokonać trudności jeśli takie wystąpią.

Same zalety

Dla klienta posiadanie osobistego doradcy finansowego to same plusy. Nie musi on chodzić po instytucjach finansowych, nie traci także swojego czasu na żmudne zapoznawanie się z ofertami i późniejsze wypełnianie dokumentów. Doradca informuje go również na bieżąco o tym co dzieje się na rynku finansów. Dobry i rzetelny doradca stawia interesy i dobro klienta na pierwszym miejscu – jest to najlepsza droga do osiągnięcia przez niego doskonałych efektów, które będą widoczne dla klienta.

Gdzie szukać?

Indywidualnych doradców finansowych spotkać można w bankach, a także różnego typu instytucjach. Warto poszukać także ofert firm specjalizujących się w doradztwie w sieci – pojawia się ich coraz więcej. Przed przystąpieniem do współpracy należy jednak zawsze sprawdzić opinie danej firmy czy też doradcy – fora internetowe zawsze pełne są wypowiedzi poprzednich klientów.

Źródło: http://www.idf.com.pl/idf/doradztwo-finansowe