Jak odzyskać pieniądze z banku po zmarłej osobie – krok po kroku

 

Śmierć bliskiej osoby niesie ze sobą nie tylko smutek, lecz także obowiązki formalne związane z jej majątkiem. Jednym z kluczowych pytań jest to, jak odzyskać pieniądze z banku po zmarłej osobie. Proces ten jest jasno określony prawnie i obejmuje kilka istotnych etapów.

1. Zdobycie dokumentów potwierdzających prawo do spadku

Aby odzyskać pieniądze po zmarłej osobie, najpierw musisz wykazać, że masz do nich prawo. W Polsce konieczne będzie uzyskanie jednego z dwóch dokumentów:

• Postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku – wystawianego przez sąd na podstawie złożonego wniosku.

• Aktu poświadczenia dziedziczenia – sporządzonego przez notariusza.

Dokumenty te pozwalają na legalne przejęcie majątku zgromadzonego na kontach bankowych osoby zmarłej.

2. Złożenie wniosku do banku

Po uzyskaniu odpowiednich dokumentów, kolejnym krokiem jest złożenie wniosku o wypłatę środków w banku, w którym zmarła osoba miała konto. Wniosek ten powinien zawierać:

• dane zmarłej osoby (imię, nazwisko, PESEL),

• numer konta bankowego,

• Twoje dane osobowe wraz z dokumentem tożsamości,

• dokument potwierdzający nabycie spadku.

Bank po otrzymaniu kompletu dokumentów weryfikuje ich poprawność, co może potrwać od kilku dni do kilku tygodni, w zależności od instytucji.

3. Wypłata środków

Po pozytywnej weryfikacji dokumentów bank dokonuje wypłaty pieniędzy. Z reguły środki są przekazywane przelewem na konto wskazane przez spadkobiercę. Jeśli konto osoby zmarłej było współdzielone, np. ze współmałżonkiem, może być potrzebne dodatkowe potwierdzenie praw do wypłaty określonych kwot.

Opłaty i podatki przy odzyskiwaniu pieniędzy

Warto pamiętać, że odzyskiwanie pieniędzy z konta osoby zmarłej jest zwolnione z opłat bankowych, ale może wiązać się z koniecznością opłacenia podatku od spadków i darowizn. Podatek ten zależy od wartości odziedziczonych środków oraz pokrewieństwa ze zmarłą osobą. Najbliższa rodzina zwykle korzysta z całkowitego zwolnienia z podatku, jednak musi zgłosić nabycie spadku do urzędu skarbowego w określonym terminie.

Podsumowanie

Odzyskanie pieniędzy z banku po śmierci bliskiej osoby wymaga przejścia kilku formalności. Kluczowe jest zdobycie dokumentów potwierdzających dziedziczenie oraz prawidłowe złożenie wniosku w banku. Znajomość procedur oraz terminowe działanie znacząco ułatwią ten proces, pomagając uniknąć stresu i niepotrzebnych komplikacji.